揭秘杀猪盘诈骗：如何防范婚恋交友、冒充公检法等网络诈骗陷阱

导读： “杀猪盘”是电信网络诈骗中的一个大类，名字源于诈骗集团的黑话，指诈骗者先物色某个有钱人（“猪”，即物色受害人为诈骗目标），再以婚恋交友、冒充公检法、投资理财等为手法（“盘”...

诈骗手段：放长线钓大鱼

诈骗集团为骗受害人投资，采用“放长线钓大鱼”之策。先让受害人进行首笔投资并获利且取现，使他们觉得遇到的是“正规平台”，进而放心投入大笔资金。此手段极具迷惑性，许多警惕性不够的人极易陷入，一步一步踏入骗子精心设计的陷阱。

退休人员遭遇诈骗

有金融服务业的退休人员，因认为“电子账单存在差异且可修复”而遭骗。此外，还有退休女教师，被电脑虚假的病毒警报所迷惑，随后又被引导去相信“协助刑事调查”，接着便将钱转到了比特币账户。她们辛苦积攒多年的养老钱瞬间消失殆尽，她们的退休生活也陷入了艰难的境地。

起诉银行引发争议

林婆婆遭遇被骗后，将矛头指向了摩根大通银行。在短短不到一个月的时间里，林婆婆有 6 次进行大额电汇，可银行没有任何举动。雅菲被美国银行拒绝汇款，骗子让她更换银行后继续操作。她们起诉银行未叫停异常电汇，后续可能会有大量类似诉讼案例出现，这引发了关于银行责任的讨论。

法案酝酿保护老人

一些州正在酝酿《老年人欺诈保护法案》，原因是“杀猪盘”对老人危害很大，该法案打算让银行兜底负责。此法案旨在给老人提供更多保障，减少他们被骗所受损失。然而，银行是否应完全承担责任，还需进一步探讨，且需完善相关规定。

“杀猪盘”全球趋势

全球“杀猪盘”一般从不明短信着手，主要是引诱人们去进行“加密货币投资”。研究团队针对超过 4000 名受害人的资金走向展开了分析。他们察觉到，诈骗集团大多源自东南亚地区，给受害人带来了约 750 亿美元的损失。这充分表明了此类诈骗具备跨国性以及危害性，需要全球携手进行打击。

交易所与诈骗关系

资金流穿透工具可以揭示诈骗集团的洗钱手段。“币安”这类交易所有时会充当洗钱的中转站。它与执法部门有过合作，在“杀猪盘”案中扣押了 1.12 亿美元资金。然而，它也曾出现问题，例如未通报贩卖儿童性虐待内容网站的交易以及接收勒索软件的非法收益。

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