在投资领域，投资者们持续寻求资产如何实现稳定增长并抵御市场波动的方法。合理的资产配置被认为是解决这一问题的关键。下面，我们将具体探讨传统资产的优势，并分享几种高效的资产配置策略。

传统资产核心地位

传统资产在流动性和监管上表现优异。银行存款等资产可以随时取出，流动性较强；同时，这些资产受到银监会的严格监管。因此，在常规的资产配置中，传统资产所占比例通常超过70%，有时甚至更多，占据着核心地位。在正常市场环境中，它们为投资者带来了稳定的收益。在2019至2020年间，股票等非传统资产波动较大，然而债券、现金等传统资产却帮助投资者守住了财富。

极端市场下投资价值

在极端市场状况下，传统投资产品的优势愈发突出。股市一旦大幅跳水，大量资金便会转向债券等传统投资途径。以2008年的金融风暴为例，股市持续暴跌，但债券市场却相对稳定，国债价格甚至有所上升，为投资者提供了一处安全的避风港。在这样的时刻，传统资产就像是一根坚实的“定海神针”，保障了资金的安全。

多元化资产组合重要性

理论上，资产配置的多样化是减少风险、获取收益的较好选择。我们对全球范围内10种典型资产指数进行了相关性分析，发现它们之间的关联度不高。投资于美元债券、新兴市场股票等不同资产类别，能有效地协调风险和收益。在实际投资中，尽管不能完全抓住所有机会，但扩大不同资产种类的投资，可以降低投资组合的不稳定性。

核心 - 卫星配置策略

卫星配置涉及两类资产：核心资产和卫星资产。核心资产占比大，多指大型蓝筹股，它们稳定性强、可靠性高，能带来长期稳定收益，为投资组合打下坚实基础。相较之下，卫星资产占比小，主要投资于风险较高但弹性大的资产，如部分科技初创公司股票。当市场机遇来临，这类资产能带来高额收益。此策略适合能承受风险、渴望抓住短期机会的长期投资者。

固收 + 投资策略

“固收+”策略既保证了资金的流通和稳定，又没有错过在股市中获利的机会。大部分资金（超过70%）被投入债券等固定收益产品，以此来确保收益的稳定，同时还有一小部分资金用于股票投资。自2021年起，权益市场波动加大，但“固收+”策略与单纯投资股票相比，表现得更为稳健，帮助投资者在风险和收益之间找到了平衡点。这种策略特别适合那些既不愿承担高风险，又不想错过股票上涨机会的稳健型投资者。

全天候投资策略

全天候策略投资能够适应不同市场环境，保证收益的稳定性。我们不必过度依赖市场预测，只需根据市场变化灵活调整资产配置。无论是经济繁荣还是衰退，这种策略都能保证投资组合的稳定。它非常适合那些关注经济周期，重视长期资产配置，并能根据市场情况调整投资策略的人。

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