犯罪手段曝光

有人采取向同业借用外汇、或者使用虚拟货币进行交易的手段，在国内用人民币购买，然后转手卖到国外，通过这种方式非法赚取利润。张亮在过去的8年里，频繁进行跨国旅行，其账户中频繁出现地下钱庄的资金流动，这明显是此类违法行为的典型例子。

这类犯罪分子利用虚拟货币的独特特性，建立了一个错综复杂的资金流转网络。这些货币看似只是数字组合，却成为了他们跨国转移资金的工具。他们不断变换策略，巧妙地避开了监管部门的注意。

案件数据凸显问题

2023年，延边经侦部门在处理49起地下钱庄案件时发现，有18起案件与跨境支付有关。这一发现揭示了虚拟货币正逐渐成为跨国资金流动的主要犯罪工具，且其传播速度很快。

查看这些资料，我们注意到虚拟货币在非法活动中的应用越来越频繁。众多犯罪分子开始关注这一领域，使得跨国资金流动犯罪现象变得更加严重。

监管通知明确性质

2021年9月24日，央行携手十个部门共同发布了一则通告。通告中明确表明，所有与虚拟货币相关的业务均被视为非法金融活动。这一举措反映出监管机构对虚拟货币的态度极为坚决，已将其明确纳入监管和打击的范围。

监管部门指出，虚拟货币的非法交易和投机活动风险颇高。该通知为今后打击此类违法行为提供了明确的法律依据和坚实的政策支持。

虚拟货币犯罪特性

与以往方法不同，虚拟货币的分散结构和隐秘身份让犯罪行为表现为环节少、规模小、花费少、不易被发现和收益高的特征。专家强调，这种货币的快速交易、远程操控和大量匿名资金流动，极容易被不法分子所利用。

犯罪分子对虚拟货币的特性尤为重视，因此他们精心策划了犯罪计划。这些特性导致资金流动难以被追踪，这对执法部门的工作构成了不小的难题。

地下钱庄交易新特点

地下钱庄偏爱以虚拟货币作为交易工具，从事所谓的“跨境对敲”外汇交易。在这种交易中，交易双方的个人信息和资金流动都极为隐秘，难以被追踪。现在，越来越多的地下钱庄开始借助虚拟货币来转移资金，甚至涉嫌洗钱。

这种新型交易方式让旧的监管办法难以发挥作用。地下钱庄借助虚拟货币，建立了一个更加隐秘的非法资金流通网络，这迫使监管机构不得不持续更新监管手段。

打击与防范建议

打击虚拟货币犯罪之所以不易，是因为缺乏精准的监管工具。我们可以通过强化对金融机构的监管来着手，监控资金的非法流动和资产的合规性。警方提醒民众，在进行货币兑换时，应选择合法渠道，非法资金转移存在安全隐患。另外，专家建议，应建立监测体系并执行客户身份验证。

虚拟货币犯罪活动越来越猖狂，全社会都要提高警惕。监管部门要积极行动，民众也要加入进来。大家齐心协力，共同抵御这些犯罪活动，保障国家金融安全及人民财产安全。

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